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銀保監會、外匯局點名用區塊鏈解決中小企業融資問題


  《職業經理人周刊》   獵頭班長v微博   微信:AirPnP   2020/3/26
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3月22日,國務院新聞辦公室在北京舉行新聞發布會,會議邀請了中國人民銀行副行長陳雨露、中國銀行保險監督管理委員會副主席周亮、中國證券監督管理委員會副主席李超、國家外匯局副局長宣昌能介紹應對國際疫情影響,維護金融市場穩定有關情況。

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值得一提的是,在提到維護金融市場穩定時,周副主席和宣副局長均提到了對區塊鏈技術的應用,及其發揮的重要作用。

中國銀保監副主席周亮:大力發展供應鏈金融 通過區塊鏈等技術為小微企業提供融資

中國銀保監副主席周亮稱,要大力發展供應鏈金融,化解上下游的小微企業流動性的壓力,銀行機構運用大數據風控系統強化了科技的運用,通過大數據、區塊鏈等技術為上下游小微企業提供了融資服務。

目前,我國疫情防控的形勢持續向好,復工復產復業率持續提高。周亮表示,當前的產業布局發生了巨大變化,任何一家單獨的企業已經很難完成一個獨立的產品生產,因此產業鏈的復工問題重點在核心企業上。核心企業往往處于一個重要的樞紐位置,聯動著多家上下游產業鏈企業,尤其是小微企業,數量非常多。因此,這對核心企業提出了非常高的要求。

核心企業處于主導地位,不僅要有充足的資金保證整個產業鏈的運轉,還要防止店大欺客,核心企業不能夠借此機會對上下游企業進行利益侵占,這方面要加大監管力度。

此前,在中物聯區塊鏈分會舉行的線上課堂直播活動中,上海源廬加佳總經理楊煒祖表示:“在產業端,直到今天為止,不管是供應鏈金融還是供應鏈管理,都是以核心企業為主導,但是,僅僅依賴于核心企業的公信力是有局限性的,所以需要通過區塊鏈的力量和它的運營方式來補足企業難以覆蓋的那部分。事實上,在實體經濟中,區塊鏈并不是完全去中心化的,而是去補足核心企業能力局限的部分,可以認為是弱中心化,核心企業還是需要的,但是可以聯合其他力量去做得更好。”

區塊鏈技術對金融供應鏈的應用更多地體現在信用機制上,上海大學現代物流研究中心主任儲雪儉在由中物聯區塊鏈分會舉行的線上沙龍活動中表示:“目前供應鏈金融信用非常缺乏,原來是銀行來創造信用的,現在區塊鏈是用技術來創造信用,區塊鏈能讓供應鏈金融業務數據化、數據產品化、產品資產化、資產價值化,區塊鏈技術可以助力中小企業增信,從而幫助中小企業融資。

不容置疑的是,受疫情的影響,區塊鏈技術在金融供應鏈的應用進一步加大的。但事實上,國家層面很早就看到了區塊鏈在賦能金融業的巨大應用前景,并用政策推動兩者的發展融合。

2019年7月,中國銀保監會辦公廳發布《關于推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》,鼓勵銀行保險機構將物聯網、區塊鏈等新技術嵌入交易環節;鼓勵銀行業金融機構運用互聯網、物聯網、區塊鏈、生物識別、人工智能等技術,與核心企業等合作搭建服務上下游鏈條企業的供應鏈金融服務平臺。

總體來說,區塊鏈技術的應用部分程度上實現了對整個產業鏈中核心企業的監管,給了小微企業健康發展的前提;此外,疫情影響下,依托于區塊鏈技術,上至中央下到地方,已有不少針對中小微企業的融資政策和服務平臺發布/上線,加快了行業復工復產的進度。

國家外匯局副局長宣昌能:積極運用跨境金融區塊鏈平臺,便利中小企業開展貿易融資

國家外匯局副局長宣昌能表示,外匯局始終將疫情防控和支持企業復工復產作為當前工作的重中之重。外匯局將積極運用跨境金融區塊鏈平臺等技術手段,便利中小企業開展貿易融資。

此前,國家外匯局推出了跨境金融區塊鏈服務平臺(下稱“跨境區塊鏈平臺”),該平臺是目前唯一一個部委在國家網信部進行備案的區塊鏈平臺,其主要利用區塊鏈可信的技術特點,旨在解決中小企業跨境融資難、融資貴問題,全面推動跨境貿易金融業務的發展。

跨境區塊鏈平臺的優勢:

1、促進了數據共享,解決了信息不對稱,優化業務流程;

2、提高了銀行關單核驗效率,節省運行成本,有效降低了重復融資的風險,也使得企業能夠更快地獲得融資資金;

3、幫助企業強化內控管理,該平臺詳細全面記錄了銀行融資明細,便于財務人員及時反饋,提高了企業內部管理效率;

4、便利了貿易融資業務,降低了企業財務成本,吸引了越來越多企業參與。

此前,國家外匯局表示,截至2月3日,跨境區塊鏈平臺試點工作范圍已擴大至22個省區市,超過170家法人銀行自主加入,平臺累計完成融資放款159億美元,服務企業近2500家,其中中小企業占比75%。

小結

近期,新冠肺炎疫情在全球蔓延,國際金融市場大幅波動,引起了社會各界的高度關注。自疫情發生以來,就推進經濟社會發展方面,我國已出臺了不少相關政策,充分發揮金融的積極作用,在此期間區塊鏈技術的應用發揮了巨大的作用。

各地政府陸續推出了針對中小微企業的金融服務平臺,依托于區塊鏈技術的共識機制、加密算法等特點,確保數據權威可信、不可篡改、安全可溯,從而解決中小微企業融資難、融資慢等問題,助力其安全有序復工復產。

(來源:每經網)


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